浙江溫州：審計(jì)三舉措主動(dòng)對(duì)接溫州金融綜合改革
自去年3月國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立溫州市金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)以來，浙江省溫州市審計(jì)局主動(dòng)對(duì)接溫州金融綜合改革，找準(zhǔn)審計(jì)定位，率先進(jìn)行嘗試和創(chuàng)新，不斷擴(kuò)展金融審計(jì)領(lǐng)域，推動(dòng)建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，維護(hù)和促進(jìn)地方金融安全。
一、發(fā)揮新優(yōu)勢(shì)，鞏固傳統(tǒng)陣地。該局充分利用溫州“金改”契機(jī)，把加強(qiáng)對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)審計(jì)作為審計(jì)主陣地，審計(jì)監(jiān)督成效明顯。去年以來，對(duì)2家農(nóng)村信用合作聯(lián)社和連續(xù)2次對(duì)某商業(yè)銀行實(shí)施了審計(jì)。根據(jù)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行責(zé)任追究，并修訂支農(nóng)再貸款管理、黑名單客戶管理等制度；被審計(jì)單位根據(jù)審計(jì)建議規(guī)范了內(nèi)部管理、完善服務(wù)功能、擴(kuò)展經(jīng)營(yíng)區(qū)域，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。此外，還首次組織開展村鎮(zhèn)銀行運(yùn)行情況審計(jì)調(diào)查，關(guān)注村級(jí)金融服務(wù)試點(diǎn)工作，審計(jì)調(diào)查得到省、市領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。
二、拓展新領(lǐng)域，探索監(jiān)督模式。為主動(dòng)服務(wù)溫州“金改”，該局還積極嘗試和拓展金融審計(jì)領(lǐng)域，對(duì)小貸公司、典當(dāng)行等其他從事地方金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者組織進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查。今年，該局組織8個(gè)縣（市、區(qū)）審計(jì)局對(duì)9家小額貸款公司2012年度經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況開展專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查。審計(jì)將有關(guān)問題和情況向市地方金融管理部門進(jìn)行了移送，引起有關(guān)部門高度重視。今年4月，又開展溫州市典當(dāng)行的調(diào)查摸底工作，獲取行業(yè)規(guī)章制度等資料，為開展典當(dāng)行業(yè)的審計(jì)監(jiān)督奠定了基礎(chǔ)。
三、首創(chuàng)新制度，保障審計(jì)活動(dòng)。按照溫州“金改”總體方案要求，今年2月，“溫州市地方金融審計(jì)暫行辦法”列入該市行政規(guī)范性文件制定計(jì)劃，該局作為溫州市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，受托起草了溫州市地方金融審計(jì)暫行辦法征求意見稿。今年10月23日經(jīng)溫州市政府常務(wù)會(huì)議審議通過，并將于2014年1月1日起實(shí)施。該辦法的出臺(tái)，將進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融審計(jì)監(jiān)管，為溫州金融綜合改革提供強(qiáng)有力的保障，也為全國(guó)各地規(guī)范地方金融審計(jì)操作提供參考。
一、發(fā)揮新優(yōu)勢(shì)，鞏固傳統(tǒng)陣地。該局充分利用溫州“金改”契機(jī)，把加強(qiáng)對(duì)地方金融機(jī)構(gòu)審計(jì)作為審計(jì)主陣地，審計(jì)監(jiān)督成效明顯。去年以來，對(duì)2家農(nóng)村信用合作聯(lián)社和連續(xù)2次對(duì)某商業(yè)銀行實(shí)施了審計(jì)。根據(jù)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)對(duì)違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人進(jìn)行責(zé)任追究，并修訂支農(nóng)再貸款管理、黑名單客戶管理等制度；被審計(jì)單位根據(jù)審計(jì)建議規(guī)范了內(nèi)部管理、完善服務(wù)功能、擴(kuò)展經(jīng)營(yíng)區(qū)域，經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)得到了快速發(fā)展。此外，還首次組織開展村鎮(zhèn)銀行運(yùn)行情況審計(jì)調(diào)查，關(guān)注村級(jí)金融服務(wù)試點(diǎn)工作，審計(jì)調(diào)查得到省、市領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定。
二、拓展新領(lǐng)域，探索監(jiān)督模式。為主動(dòng)服務(wù)溫州“金改”，該局還積極嘗試和拓展金融審計(jì)領(lǐng)域，對(duì)小貸公司、典當(dāng)行等其他從事地方金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或者組織進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查。今年，該局組織8個(gè)縣（市、區(qū)）審計(jì)局對(duì)9家小額貸款公司2012年度經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況開展專項(xiàng)審計(jì)調(diào)查。審計(jì)將有關(guān)問題和情況向市地方金融管理部門進(jìn)行了移送，引起有關(guān)部門高度重視。今年4月，又開展溫州市典當(dāng)行的調(diào)查摸底工作，獲取行業(yè)規(guī)章制度等資料，為開展典當(dāng)行業(yè)的審計(jì)監(jiān)督奠定了基礎(chǔ)。
三、首創(chuàng)新制度，保障審計(jì)活動(dòng)。按照溫州“金改”總體方案要求，今年2月，“溫州市地方金融審計(jì)暫行辦法”列入該市行政規(guī)范性文件制定計(jì)劃，該局作為溫州市地方金融監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位，受托起草了溫州市地方金融審計(jì)暫行辦法征求意見稿。今年10月23日經(jīng)溫州市政府常務(wù)會(huì)議審議通過，并將于2014年1月1日起實(shí)施。該辦法的出臺(tái)，將進(jìn)一步加強(qiáng)地方金融審計(jì)監(jiān)管，為溫州金融綜合改革提供強(qiáng)有力的保障，也為全國(guó)各地規(guī)范地方金融審計(jì)操作提供參考。
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