審計署駐濟(jì)南特派辦去年對山東農(nóng)行進(jìn)行了審計調(diào)查。審計后，山東農(nóng)行高度重視審計查出的問題，借助審計力量清收盤活不良資產(chǎn)，采取對個別二級分行實施重點幫扶等多項措施全面提升管理水平和發(fā)展能力，同時著眼長遠(yuǎn)，積極促使當(dāng)?shù)卣訌娊鹑谏鷳B(tài)環(huán)境建設(shè)，審計整改成效明顯。
針對審計查出的問題，山東農(nóng)行一方面加大處置抵債資產(chǎn)和對貸款擔(dān)保單位進(jìn)行追償?shù)牧Χ龋硪环矫娣e極采取措施竭力幫助企業(yè)重組，盤活有效資產(chǎn)，從根本上解決了償還不良貸款的資金來源問題，整改取得務(wù)實成效。在山東農(nóng)行的積極努力下，二級分行所在地政府成立專門的重組領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)不良貸款企業(yè)的重組工作，2011年7月正式簽訂重組協(xié)議，重組方將在承擔(dān)銀行貸款的基礎(chǔ)上盡快投入資金恢復(fù)企業(yè)生產(chǎn)。審計以來，銀行已累計收回不良貸款2.2億元。
為從根本上解決個別分行內(nèi)部控制薄弱和管理水平不高的現(xiàn)狀，山東農(nóng)行成立專門機構(gòu)對其經(jīng)營管理進(jìn)行全面幫助和扶持。一是成立由省行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，有關(guān)部門為成員單位的重點幫扶領(lǐng)導(dǎo)小組和專項工作組，共同負(fù)責(zé)對二級分行的重點治理和幫扶工作，研究制定相關(guān)措施，指導(dǎo)協(xié)調(diào)有關(guān)問題。二是制定了關(guān)于重點幫扶二級分行，全面提升內(nèi)控管理和風(fēng)險控制水平的工作方案，明確了幫扶工作目標(biāo)、措施和要求。同時，二級分行根據(jù)方案要求成立了全面提升內(nèi)控管理水平領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)方案的實施和對支行的督導(dǎo)。三是積極落實幫扶措施，全力幫助提升內(nèi)控管理水平。如專項工作組制定了工作配當(dāng)表，將幫扶措施逐項逐條落實到相關(guān)部門和人員；省行農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融部對近年來農(nóng)村產(chǎn)業(yè)金融條線固定資產(chǎn)貸款項目進(jìn)行了全面梳理檢查，對貸款質(zhì)量和各操作環(huán)節(jié)盡職情況進(jìn)行了分析評估；法律事務(wù)部對近幾年發(fā)生的所有訴訟案件進(jìn)行了梳理分析，同時還通過法律風(fēng)險講座等形式提高了該行法律風(fēng)險防范水平；內(nèi)控合規(guī)部積極開展合規(guī)文化宣講，對典型違規(guī)問題進(jìn)行了深入剖析，進(jìn)一步增強了該行合規(guī)經(jīng)營意識；為防范新增貸款風(fēng)險，對轉(zhuǎn)授權(quán)進(jìn)行了適度調(diào)整，同時，對該行轄內(nèi)的法人客戶實行名單制管理。
截至目前，山東農(nóng)行在整改中已對有關(guān)責(zé)任人給予了記大過等紀(jì)律處分。為切實提高案件防控和風(fēng)險控制能力，山東農(nóng)行還在全行范圍內(nèi)開展了案防制度及合規(guī)文化宣講教育活動。通過宣講活動，山東農(nóng)行員工對合規(guī)文化核心理念的認(rèn)識和理解有了明顯提高，進(jìn)一步增強了遵紀(jì)守法意識，為該行健康發(fā)展打下了良好基礎(chǔ)。（本報通訊員）
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